Política AML y KYC de Casino Enjoy Antofagasta
1. Introducción y propósito
Casino Enjoy Antofagasta mantiene un programa de cumplimiento en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML, por sus siglas en inglés), así como de verificación de identidad de clientes (KYC, por sus siglas en inglés). Este documento describe los principios, procedimientos y obligaciones que rigen dicho programa, tanto para el establecimiento como para los clientes que acceden a sus instalaciones y servicios.
El presente documento tiene carácter informativo y normativo. Su finalidad es asegurar que Casino Enjoy Antofagasta opere en conformidad con la legislación chilena aplicable, en particular con la Ley N.º 19.913, que establece el marco legal para la prevención y sanción del lavado de activos en Chile, y con las obligaciones de debida diligencia reconocidas en estándares internacionales del sector.
2. Marco legal aplicable
Casino Enjoy Antofagasta reconoce las siguientes bases normativas como fundamento de su programa de cumplimiento:
- Ley N.º 19.913 (Chile): norma principal en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que establece obligaciones de identificación, reporte y conservación de registros para los sujetos obligados.
- Obligaciones sectoriales del juego: los establecimientos de juego están sujetos a controles específicos de identificación de clientes, monitoreo de transacciones y reporte de operaciones sospechosas, en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
- Normativa de protección de datos personales vigente en Chile: aplicable al tratamiento de la información recopilada en el marco de los procedimientos KYC.
3. Identificación y verificación de clientes (KYC)
3.1 Obligación de identificación
Casino Enjoy Antofagasta está obligado a identificar y verificar la identidad de sus clientes antes de prestar determinados servicios o cuando se superen umbrales de transacción establecidos por la normativa aplicable. Esta obligación se activa también cuando se detectan indicios de actividad inusual o sospechosa, con independencia del monto involucrado.
3.2 Información y documentación requerida
Para cumplir con los procedimientos de verificación, Casino Enjoy Antofagasta puede solicitar al cliente la siguiente información y documentación:
- Nombre completo
- Fecha y lugar de nacimiento
- Nacionalidad
- Número de documento de identidad nacional o pasaporte
- Dirección de residencia habitual
- Documento oficial con fotografía vigente (cédula de identidad, pasaporte o licencia de conducir)
- Comprobante de domicilio reciente
- Segunda fotografía del titular junto al documento de identidad, cuando sea requerida
La documentación presentada debe ser legible, vigente y corresponder a la persona que solicita el acceso o realiza la operación.
3.3 Verificación adicional
En función del perfil del cliente, el historial de transacciones o la naturaleza de la operación, Casino Enjoy Antofagasta puede solicitar documentación o información complementaria. Esta verificación adicional puede realizarse en cualquier momento de la relación con el cliente y no implica una presunción de irregularidad.
El establecimiento puede contactar al cliente a través de carta, correo electrónico o teléfono para requerir la documentación adicional necesaria.
4. Debida diligencia del cliente
4.1 Debida diligencia ordinaria
Casino Enjoy Antofagasta aplica medidas de debida diligencia ordinaria (CDD) a todos los clientes que superen los umbrales de transacción establecidos por la normativa o que inicien una relación de servicio que así lo requiera. Estas medidas incluyen la identificación del cliente, la verificación de su identidad mediante documentación y el seguimiento de las operaciones realizadas.
4.2 Debida diligencia reforzada
Se aplican medidas de debida diligencia reforzada (EDD) en los siguientes supuestos:
- Clientes identificados como personas expuestas políticamente (PEP)
- Clientes de alto valor o alto volumen de transacciones
- Operaciones que presenten características inusuales o de riesgo elevado
- Clientes provenientes de jurisdicciones con deficiencias reconocidas en materia AML
En estos casos, Casino Enjoy Antofagasta puede requerir información sobre el origen de los fondos y el origen del patrimonio del cliente, así como realizar un seguimiento reforzado y continuo de las operaciones.
5. Monitoreo de transacciones y reporte
Casino Enjoy Antofagasta implementa procedimientos de monitoreo continuo de las transacciones realizadas en sus instalaciones. Cuando se detecten operaciones que presenten indicios de irregularidad, el establecimiento procede conforme a las obligaciones de reporte establecidas por la Ley N.º 19.913 y las instrucciones de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Chile.
El reporte de operaciones sospechosas se realiza de forma confidencial y no implica notificación previa al cliente afectado.
6. Conservación de registros
Casino Enjoy Antofagasta conserva los registros de identificación, verificación y transacciones de sus clientes por un período mínimo de cinco años, contados desde la fecha de la operación o desde el término de la relación con el cliente, lo que ocurra después. Esta obligación se aplica con independencia de si la operación fue objeto de reporte o no.
7. Tratamiento de datos personales
La información personal recopilada en el marco de los procedimientos KYC y AML es tratada de conformidad con la normativa de protección de datos personales vigente en Chile. Dicha información se utiliza exclusivamente para los fines de cumplimiento normativo descritos en este documento y puede ser compartida con autoridades competentes cuando así lo exija la ley, incluyendo en el contexto de investigaciones relacionadas con actividades ilícitas.
Casino Enjoy Antofagasta no cede ni comercializa los datos personales de sus clientes a terceros con fines distintos a los establecidos en este documento.
8. Obligaciones del cliente
Los clientes de Casino Enjoy Antofagasta tienen las siguientes obligaciones en el marco de esta política:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada cuando sea requerida por el establecimiento.
- Presentar la documentación de identidad solicitada en los plazos y condiciones indicados.
- Notificar al establecimiento cualquier cambio relevante en su información personal o situación que pueda afectar su perfil de riesgo.
- Abstenerse de realizar operaciones que puedan constituir lavado de activos, financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la restricción o cancelación del acceso a los servicios del establecimiento, así como en el reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.
9. Revisión de esta política
Casino Enjoy Antofagasta revisa periódicamente el contenido de esta política para asegurar su adecuación a los cambios normativos, a las recomendaciones de organismos internacionales y a la evolución del perfil de riesgo del establecimiento. Las actualizaciones se comunican a través de los canales oficiales del establecimiento.